為加強金融基礎設施統籌監管，建立健全安全高效的金融基礎設施體系，中國人民銀行和中國證監會近日印發《金融基礎設施監督管理辦法》，自今年10月1日起施行。
金融基礎設施是指金融資產登記存管系統、清算結算系統(含開展集中清算業務的中央對手方)、交易設施、交易報告庫、重要支付系統、基礎征信系統。經過多年建設，我國逐步形成了為貨幣、證券、基金、外匯等金融市場交易活動提供支持的金融基礎設施體系，功能比較齊全、運行整體穩健。
南開大學金融學教授田利輝認為，當前我國金融體系復雜性、開放性顯著增強，亟需構建統一高效的監管框架。《辦法》的出臺填補了金融基礎設施監管的制度空白，通過明確監管主體、標準及流程，強化統籌監管，防范系統性風險。
具體來看，《辦法》共6章37條，聚焦金融基礎設施業務監管，健全金融基礎設施運營、風險管理、公司治理等制度規則，明確系統重要性金融基礎設施認定標準和宏觀審慎管理要求，完善金融基礎設施檢查、處罰、恢復處置、退出等監管規定，實現金融基礎設施監管標準統一，為金融市場安全穩健高效運行提供基礎保障。
“此前，我國金融基礎設施的監管分散于不同部門，規則不一。《辦法》首次將6類金融基礎設施納入統一監管框架，明確監管分工與責任，并從風險管理、公司治理、運營要求等方面強化監管。”招聯首席研究員董希淼認為，這是我國完善金融監管制度的重要舉措，有助于構建統一、安全、高效的金融基礎設施監管框架，保障金融基礎設施安全高效運行，提高金融服務實體經濟質效。
董希淼表示，《辦法》第一次提出“系統重要性金融基礎設施”，并明確其認定標準。在維持由國務院金融管理部門負責監管的現行監管體制不變的基礎上，明確由中國人民銀行負責宏觀審慎管理，從而強化對系統重要性金融基礎設施的集中統一監管，更好地維護金融基礎設施運行和金融體系穩定性。
政策實施將對金融市場產生積極影響。田利輝認為，短期看，將推動清算結算、登記托管等核心環節規范升級，提升市場透明度和效率。長期看，通過“布局合理、治理有效”的基礎設施體系，為跨境金融合作、人民幣國際化提供技術保障，將增強我國在全球金融規則制定中的話語權。
金融基礎設施運營機構也需要持牌經營。董希淼表示，近年來，盜用、冒用金融基礎設施名義實施違法違規行為時有發生。因此，《辦法》強調，任何單位或個人不得非法設立運營金融基礎設施，不得非法提供或變相提供金融基礎設施相關服務，不得非法使用“交易所”“交易中心”“登記”“清算”“結算”“支付”“托管”“存管”“交易報告”等涉及金融基礎設施服務或近似的名稱。
“在監管層面，多部門協同發力，持續優化完善規則體系建設。”田利輝表示，《辦法》明確了從機構準入、日常運營到監督管理等全流程規范細則，在新設機構資質審查環節，力保金融基礎設施運行合規且穩健，可以說是監管協同的一項成果，把金融基礎設施監管納入到宏觀審慎監管框架內。《辦法》既回應了數字經濟時代金融基礎設施的升級需求，也為防范化解重大金融風險提供了制度根基，其落地將為經濟高質量發展注入安全基因。
中國人民銀行相關負責人表示，下一步，將持續強化金融基礎設施建設與統籌監管，推動形成布局合理、治理有效、先進可靠、富有彈性的金融基礎設施體系，助力金融強國建設。
來源：經濟日報 勾明揚
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