7月21日，中國人民銀行發(fā)布消息，為深入貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于推進(jìn)海南自由貿(mào)易港建設(shè)的戰(zhàn)略部署，探索開展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)，提高跨境證券投融資匯兌便利，近日，中國人民銀行海南省分行、國家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)海南監(jiān)管局、海南省地方金融管理局、國家外匯管理局海南省分局聯(lián)合印發(fā)《海南自由貿(mào)易港跨境資產(chǎn)管理試點(diǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》（以下簡稱《實(shí)施細(xì)則》）。
試點(diǎn)業(yè)務(wù)支持境外投資者投資海南自貿(mào)港內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品、證券基金期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、公開募集證券投資基金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品。《實(shí)施細(xì)則》在試點(diǎn)機(jī)構(gòu)條件及試點(diǎn)報(bào)備程序，試點(diǎn)資管產(chǎn)品范圍，境外投資者適當(dāng)性管理，賬戶開立、資金劃轉(zhuǎn)及匯兌，試點(diǎn)規(guī)模管理，境外投資者保護(hù)及糾紛化解，統(tǒng)計(jì)監(jiān)測及監(jiān)督管理等方面作出具體安排。該試點(diǎn)業(yè)務(wù)有利于豐富跨境金融產(chǎn)品供給，為境外投資者投資境內(nèi)市場探索新渠道；有利于吸引境內(nèi)外資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)到海南展業(yè)，助力海南自貿(mào)港建設(shè)。
具體來看，在試點(diǎn)機(jī)構(gòu)條件及試點(diǎn)報(bào)備程序方面，《實(shí)施細(xì)則》明確，試點(diǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)滿足以下條件：建立跨境資管投資者適當(dāng)性管理、權(quán)益保護(hù)、投訴處理及糾紛化解相關(guān)機(jī)制；發(fā)行、銷售的試點(diǎn)資管產(chǎn)品符合試點(diǎn)管理部門相關(guān)要求；近3年未因資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)被金融管理部門處罰或者未因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致金融風(fēng)險(xiǎn)事件，或者相關(guān)違法違規(guī)及內(nèi)部管理問題已整改到位并經(jīng)試點(diǎn)管理部門認(rèn)可。
在試點(diǎn)資管產(chǎn)品范圍方面，其中提到，發(fā)行機(jī)構(gòu)可發(fā)行同時(shí)面向境內(nèi)外投資者銷售的試點(diǎn)資管產(chǎn)品，也可發(fā)行僅面向境外投資者銷售的試點(diǎn)資管產(chǎn)品。試點(diǎn)資管產(chǎn)品募集資金應(yīng)當(dāng)投向境內(nèi)市場。
在境外投資者適當(dāng)性管理方面，《實(shí)施細(xì)則》明確，試點(diǎn)銀行應(yīng)當(dāng)審核境外投資者合法身份證明文件等，落實(shí)展業(yè)要求，履行對境外投資者資金來源的審核責(zé)任，確保符合反洗錢、反恐怖融資要求和境內(nèi)外金融監(jiān)管要求。試點(diǎn)銀行應(yīng)當(dāng)提醒境外投資者使用自有資金或者境外合法募集資金購買試點(diǎn)資管產(chǎn)品，并對提供信息的真實(shí)性、違法違規(guī)的相關(guān)后果負(fù)責(zé)。
在賬戶開立、資金劃轉(zhuǎn)及匯兌方面，其中提到，試點(diǎn)資管產(chǎn)品為發(fā)行機(jī)構(gòu)直銷的，投資本金匯入投資賬戶后，應(yīng)當(dāng)先劃轉(zhuǎn)至發(fā)行機(jī)構(gòu)的人民幣資金募集賬戶，再劃入試點(diǎn)資管產(chǎn)品托管賬戶；試點(diǎn)資管產(chǎn)品為其他金融機(jī)構(gòu)代銷的，投資本金應(yīng)當(dāng)先由代銷機(jī)構(gòu)劃轉(zhuǎn)至發(fā)行機(jī)構(gòu)的人民幣資金募集賬戶，再劃入試點(diǎn)資管產(chǎn)品托管賬戶。
在試點(diǎn)規(guī)模管理方面，《實(shí)施細(xì)則》明確，跨境資管試點(diǎn)實(shí)施規(guī)模管理。試點(diǎn)規(guī)模指境外投資者購買的試點(diǎn)資管產(chǎn)品資金凈流入規(guī)模，在任何時(shí)點(diǎn)不得超過試點(diǎn)總規(guī)模上限。試點(diǎn)總規(guī)模為中國人民銀行海南省分行同意各家發(fā)行機(jī)構(gòu)申請的試點(diǎn)規(guī)模之和。中國人民銀行海南省分行在中國人民銀行指導(dǎo)下，根據(jù)海南自貿(mào)港經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展、國際收支形勢、市場實(shí)際需求等，設(shè)定及動(dòng)態(tài)調(diào)整跨境資管試點(diǎn)總規(guī)模上限，并通過官方網(wǎng)站及時(shí)公布。初始試點(diǎn)總規(guī)模上限設(shè)定為100億元人民幣。
在境外投資者保護(hù)及糾紛化解方面，其中提到，跨境資管試點(diǎn)投資者保護(hù)工作，應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)發(fā)生地原則，遵循中國境內(nèi)有關(guān)法律法規(guī)，由試點(diǎn)管理部門負(fù)責(zé)監(jiān)督管理。各試點(diǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)境外投資者保護(hù)監(jiān)管合作，共同做好境外投資者保護(hù)工作。
在統(tǒng)計(jì)監(jiān)測及監(jiān)督管理方面，《實(shí)施細(xì)則》要求，發(fā)行機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)試點(diǎn)管理部門要求，及時(shí)報(bào)告試點(diǎn)資管產(chǎn)品相關(guān)信息和業(yè)務(wù)開展情況。
下一步，中國人民銀行海南省分行等五部門將加強(qiáng)政策宣傳解讀，指導(dǎo)符合條件的試點(diǎn)機(jī)構(gòu)做好試點(diǎn)業(yè)務(wù)，確保《實(shí)施細(xì)則》平穩(wěn)落地實(shí)施，推動(dòng)跨境資產(chǎn)管理試點(diǎn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，堅(jiān)定不移推進(jìn)海南自由貿(mào)易港金融高水平對外開放。
來源： 證券日報(bào) 劉 琪
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