又一年3.15，期貨市場(chǎng)也“打假”。
近年來(lái)，隨著期貨市場(chǎng)國(guó)際化進(jìn)程加快，投資者對(duì)國(guó)際期貨品種關(guān)注度增加，不少非法國(guó)際期貨交易平臺(tái)就開(kāi)始“玩花招”。“假平臺(tái)”、“假代理”、“假大師”等層出不窮。
國(guó)內(nèi)一些非法機(jī)構(gòu)在推廣“外盤(pán)期貨”代理業(yè)務(wù)，宣稱(chēng)自己可以代理做外盤(pán)期貨，原油、黃金、恒指、外匯，等境外期貨品種。噱頭為“大師帶路”，專(zhuān)業(yè)配資，杠桿巨大，回報(bào)驚人。
值得注意的是，當(dāng)前中國(guó)證監(jiān)會(huì)目前尚未向任何機(jī)構(gòu)頒發(fā)境外期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證，并且尚未出臺(tái)境內(nèi)單位或個(gè)人從事境外期貨的辦法。且境內(nèi)投資者通過(guò)非法平臺(tái)網(wǎng)站參與境外證券市場(chǎng)交易，切身權(quán)益將無(wú)法得到有效保護(hù)。
跨境詐騙重災(zāi)區(qū)
從上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)披露的案例信息來(lái)看，近期非法期貨案件中跨境詐騙是重災(zāi)區(qū)。
例如2020年12月10日，上海警方破獲一例非法期貨案件，涉案金額700億元。具體為吳某團(tuán)伙所利用非法期貨交易軟件，為跨境期貨交易搭建了一條非法通道，使得投資人得以在境內(nèi)開(kāi)立境外期貨交易賬戶(hù)進(jìn)行投資交易。
經(jīng)查，吳某在網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)本市某信息技術(shù)有限公司專(zhuān)門(mén)研發(fā)了一款具備境外期貨交易、分倉(cāng)管理賬戶(hù)、清算提成等功能的交易軟件。通過(guò)該軟件，吳某可以招攬客戶(hù)從事境外期貨投資，進(jìn)而賺取交易手續(xù)費(fèi)。吳某便通過(guò)該公司客服獲取了交易軟件的下載鏈接、登陸賬號(hào)和密碼，并在不具備經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的情況下，伙同他人不斷發(fā)展下游代理和客戶(hù)。
再看另一跨境詐騙案例，2020年1月，上海公安機(jī)關(guān)偵破一起以從事證券、期貨交易為幌，跨境詐騙境內(nèi)投資人，涉案金額高達(dá)3000余萬(wàn)元的案件。
經(jīng)查，發(fā)現(xiàn)一條盤(pán)踞在境外多國(guó)，以從事證券、期貨交易為幌，跨境詐騙境內(nèi)投資人的犯罪產(chǎn)業(yè)鏈。犯罪嫌疑人饒某、夏某等人為牟取非法利益，在深圳開(kāi)設(shè)成立一科技公司，組織20余名公司成員分批出境，在境外租賃犯罪場(chǎng)所、購(gòu)買(mǎi)電腦、手機(jī)等作案設(shè)備。隨后，饒某、夏某指使團(tuán)伙成員利用微信、QQ等方式攬覓境內(nèi)投資人進(jìn)入所謂“股指期貨交流群”，并假扮投資人、專(zhuān)業(yè)導(dǎo)師、導(dǎo)師助理等角色，開(kāi)設(shè)語(yǔ)音課程，營(yíng)造境外股指期貨交易高收益氛圍，取得境內(nèi)投資人信任，誘騙投資人入金交易。
境外平臺(tái)端犯罪團(tuán)伙湯某等人，受饒某委托，在多國(guó)注冊(cè)成立公司，將公司包裝成持有美國(guó)NFA期貨牌照的交易平臺(tái)，并組織團(tuán)伙成員扮演開(kāi)戶(hù)專(zhuān)員等角色指導(dǎo)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)入金，向客戶(hù)提供交易軟件。犯罪團(tuán)伙誘騙投資人入金到其控制的境內(nèi)銀行賬戶(hù)后，誘導(dǎo)投資人使用交易軟件從事境外股指期貨的虛擬交易，從而直接騙取投資人投資資金。
非法經(jīng)營(yíng)境外期貨犯罪除了嚴(yán)重侵害境內(nèi)投資人財(cái)產(chǎn)安全，也擾亂了國(guó)家外匯、期貨管理秩序，易產(chǎn)生疊加危害。
據(jù)警方提示，不法分子利用私自開(kāi)發(fā)的交易軟件逃避我國(guó)行政部門(mén)監(jiān)管，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營(yíng)期貨交易業(yè)務(wù)，嚴(yán)重破壞境內(nèi)期貨市場(chǎng)管理秩序。同時(shí)，不法分子將投資人通過(guò)非法跨境期貨交易軟件入金的人民幣匯兌成美元，造成資金非法跨境流動(dòng)，嚴(yán)重破壞我國(guó)外匯管理秩序。此外，不法分子可能利用投資人境外市場(chǎng)信息缺失的盲點(diǎn)，誘騙投資人從事虛假股指期貨交易，非法經(jīng)營(yíng)或向網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪變異升級(jí)。
外盤(pán)交易損失難追回
近年來(lái)，隨著期貨市場(chǎng)國(guó)際化進(jìn)程加快，投資者對(duì)國(guó)際期貨品種關(guān)注度增加，不少非法國(guó)際期貨交易平臺(tái)就開(kāi)始“玩花招”。
國(guó)內(nèi)一些非法機(jī)構(gòu)在推廣“外盤(pán)期貨”代理業(yè)務(wù)，宣稱(chēng)可以為境內(nèi)投資者參與境外期貨交易提供渠道，代理中國(guó)香港、紐約、倫敦等市場(chǎng)原油、黃金、股指、外匯等期貨投資。而當(dāng)前外盤(pán)期貨之所以成為不法分子坑騙投資者的手段，一方面是利用大多數(shù)的國(guó)內(nèi)投資者無(wú)法開(kāi)外盤(pán)戶(hù)的心理，另一方面則是外盤(pán)期貨缺乏監(jiān)管。
根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》，未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立或者變相設(shè)立期貨公司經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)（含境外期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)）。境內(nèi)單位或個(gè)人從事境外期貨交易的辦法，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)制定。中國(guó)證監(jiān)會(huì)目前尚未向任何機(jī)構(gòu)頒發(fā)境外期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證，并且尚未出臺(tái)境內(nèi)單位或個(gè)人從事境外期貨的辦法。
且境內(nèi)投資者通過(guò)非法平臺(tái)網(wǎng)站參與境外證券市場(chǎng)交易，切身權(quán)益將無(wú)法得到有效保護(hù)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第225條之規(guī)定，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)，不得經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)或非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)。根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》第17條之規(guī)定，境內(nèi)個(gè)人進(jìn)行境外權(quán)益類(lèi)、固定收益類(lèi)以及國(guó)家批準(zhǔn)的其他金融投資，應(yīng)當(dāng)按相關(guān)規(guī)定通過(guò)具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)辦理。
值得注意的是，境外期貨代理的機(jī)構(gòu)及人員通常在國(guó)內(nèi)無(wú)實(shí)際經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，投資者參與此類(lèi)交易造成的損失，一般難以追回。由于開(kāi)戶(hù)的投資公司不是期貨公司，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、國(guó)家工商總局《關(guān)于進(jìn)一步明確在查處非法期貨交易中職責(zé)分工的通知》規(guī)定，凡涉及證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司以外的機(jī)構(gòu)非法從事境外期貨交易的案件，由工商部門(mén)牽頭查處。投資者應(yīng)當(dāng)直接向該投資公司所在地的工商行政管理部門(mén)反映。如果涉案的金額較大，還可以向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，由公安機(jī)關(guān)處理。
四招辨識(shí)非法期貨
非法證券期貨活動(dòng)是一種涉眾型的違法犯罪活動(dòng)，花樣翻新快，隱蔽性強(qiáng)，欺騙性大。
近年來(lái)，隨著對(duì)非法期貨活動(dòng)打擊力度不斷加大，不法分子從事非法期貨活動(dòng)的手法不斷翻新，非法期貨活動(dòng)的隱蔽性越來(lái)越強(qiáng)。投資者在入市交易前，可以從以下幾個(gè)方面辨識(shí)非法期貨活動(dòng)。
對(duì)此，中期協(xié)提示，可根據(jù)以下四點(diǎn)做出識(shí)別。
一是辨識(shí)主體資格。按照規(guī)定，開(kāi)展期貨業(yè)務(wù)，需要經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格，否則即為非法機(jī)構(gòu)。投資者可以通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（www.cfachina.org）查詢(xún)合法期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員信息，或者向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局核實(shí)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員信息。
目前，境內(nèi)只有4家期貨交易所掛牌交易的期貨品種是合法期貨交易，即上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所及中國(guó)金融期貨交易所，此外，經(jīng)國(guó)務(wù)院同意、中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式批準(zhǔn)的廣州期貨交易所正在籌建中，不過(guò)目前沒(méi)有上市期貨品種。
二是辨識(shí)營(yíng)銷(xiāo)方式。一些不法分子往往以“老師”、“期神”自居，以只要跟著他做，就能賺大錢(qián)的說(shuō)法吸引投資者。投資者需要知曉，合法的期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行此類(lèi)虛假宣傳。投資者遇到這種情況請(qǐng)勿相信。期貨交易具有高風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，不可能穩(wěn)賺不賠。
三是辨識(shí)互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址。非法期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往采用無(wú)特殊意義的字母和數(shù)字構(gòu)成，或采用仿冒方法在合法期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)網(wǎng)址的基礎(chǔ)上變換或增加字母和數(shù)字。投資者可通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站或中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢(xún)合法期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)址，識(shí)別非法期貨網(wǎng)站。投資者請(qǐng)勿登錄非法期貨網(wǎng)站，以免誤入陷阱，上當(dāng)受騙。
四是辨識(shí)收款賬號(hào)。合法期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)只能以公司名義對(duì)外開(kāi)展業(yè)務(wù)，也只能以公司的名義開(kāi)立銀行賬戶(hù)，而非法機(jī)構(gòu)往往以個(gè)人的名義開(kāi)立收款賬戶(hù)。如果有人要求投資者把錢(qián)打入以個(gè)人名義開(kāi)立的賬戶(hù)，投資者即可果斷拒絕。
